Центробанк продолжает системную борьбу с незаконными финансовыми организациями. По итогам девяти месяцев текущего года на федеральном уровне выявлено около 5 800 субъектов с признаками нелегальной деятельности. В структуре этого объема более 770 компаний идентифицированы как «черные кредиторы», примерно три тысячи — как финансовые пирамиды, и около 1 800 — как нелегальные участники рынка ценных бумаг.
Как отмечают регуляторы, тенденция к снижению числа нарушителей в Оренбургской области — с 13 до 5 за год — говорит об эффективности принимаемых мер. Однако механизмы мошенничества постоянно эволюционируют. Незаконное кредитование чаще всего осуществляется через организации, маскирующиеся под ломбарды или комиссионные магазины, которые выдают займы под чрезвычайно высокие проценты без соответствующих лицензий.
Финансовые пирамиды, в свою очередь, активно осваивают цифровое пространство. Они маскируются под инновационные интернет-проекты, предлагая вложения в криптовалюты, драгоценные металлы, сырьевые товары или «уникальные» бизнес-модели с гарантированно высокой доходностью. Их главная цель — привлечь средства новых вкладчиков для выплат предыдущим, что в итоге приводит к краху схемы и потере денег гражданами.
Специалисты напоминают, что проверить законность деятельности любой финансовой компании можно на официальном сайте Банка России. В открытом доступе публикуются реестры лицензированных организаций, а также постоянно обновляемый перечень структур, замеченных в незаконной активности. Перед заключением любой финансовой сделки эксперты настоятельно рекомендуют сверять данные контрагента с этими списками.
